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En comunicación con ABC Cardinal este miércoles, Gregorio Mayor, presidente de la Asociación de Casas de Cambios del Paraguay, denunció que se está registrando un “aumento de la informalidad” en el sector cambiario a causa de una norma implementada por la Secretaría de Prevención de Lavado de Dinero (Seprelad) que da ventajas al sector informal.
Según explicó Mayor, en 2020 la Seprelad pasó una resolución que limitaba el umbral de las casas de cambio para operaciones de “régimen simplificado”, con sola presentación de cédula de identidad, que pasó de tener un límite de 100.000 dólares por año a solo 2.000 dólares.
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Posteriormente, la Seprelad aumentó ese techo a 17.000 dólares por año.
Sin embargo, según afirma el representante de la Asociación de Casas de Cambio, la normativa propició una “migración” de operaciones del sector formal al informal, donde las restricciones son mucho menores.
Como ejemplo, dijo que un cambista informal puede llegar a operar hasta 10.000 dólares por día, lo que podría significar más de 2.800.000 dólares en operaciones por año, dinero que se movería en transacciones que no tiene la trazabilidad a la que son sujetas las operaciones en el sector formal.
Piden aumentar el umbral
Mayor afirmó que la Asociación de Casas de Cambio presentó a la Seprelad y al Banco Nacional del Paraguay (BCP) un estudio técnico en 2023, en el que se señala que alrededor del 86 por ciento de las operaciones en el sector cambiario formal migró al sector informal a consecuencia de la mencionada norma.
Con ese estudio, la asociación cambiaria solicitó el aumento del umbral de operaciones y, según indicó Mayor, la Seprelad recibió ese estudio y lo remitió al BCP en noviembre de 2023, pero la banca matriz aún no se ha pronunciado sobre el mismo.
“Creemos que Seprelad ya debe asumir su condición de órgano regulador (de las casas de cambio) y dictar resolución con base en los criterios técnicos que les presentamos”, concluyó.
